來(lái)源：人民銀行西安分行反洗錢(qián)主題宣傳|涉黑洗錢(qián)危害大 典型案例有啟示
一、身邊的案例——陜西2起涉黑洗錢(qián)案
（一）葛某涉黑洗錢(qián)案
2020年7月27日，西安市鄠邑區(qū)人民法院依法公開(kāi)開(kāi)庭審理葛某寶等53人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織案，并于9月4日依法進(jìn)行一審公開(kāi)宣判。其中，該黑社會(huì)組織骨干成員葛某虎犯洗錢(qián)罪,判處有期徒刑2年,并處罰金10萬(wàn)元；同時(shí)涉及參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、妨害作證罪、尋釁滋事罪、幫助毀滅證據(jù)罪等罪名。骨干成員王某偉犯洗錢(qián)罪,判處有期徒刑1年,并處罰金5萬(wàn)元；同時(shí)涉及參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、尋釁滋事罪、開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪、故意毀壞財(cái)物罪等罪名。
（二）梁某涉黑洗錢(qián)案
茍某、何某于2003年以來(lái)，網(wǎng)羅糾集多名社會(huì)人員，形成勢(shì)力龐大的黑社會(huì)性質(zhì)組織。長(zhǎng)期以黑護(hù)商，以黑養(yǎng)黑，通過(guò)暴力、威脅等手段打壓排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，非法壟斷漢臺(tái)區(qū)地下賭場(chǎng)和土方工程，并通過(guò)建立企業(yè)等經(jīng)濟(jì)實(shí)體獲取巨額經(jīng)濟(jì)利益。茍某、何某涉及組織領(lǐng)導(dǎo)參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、搶劫罪、聚眾斗毆罪、故意傷害罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪、強(qiáng)迫交易罪、故意銷(xiāo)毀會(huì)計(jì)憑證罪等9項(xiàng)罪名28起犯罪事實(shí)。
茍某、何某出資成立典當(dāng)公司，聘用梁某擔(dān)任公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司對(duì)外借貸業(yè)務(wù)。2015年至2019年期間，梁某在明知茍某、何某所持資金為涉黑收入的情況下，按照茍某、何某安排，以自身名義同借款人簽訂借款協(xié)議，并通過(guò)個(gè)人銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬、存現(xiàn)、提現(xiàn)和收取利息等方式，掩飾和隱瞞犯罪資金的來(lái)源和性質(zhì)，洗錢(qián)犯罪涉及資金金額2000余萬(wàn)元。漢中市漢臺(tái)區(qū)人民法院公開(kāi)審理本案，并于2022年11月25日宣判被告人梁某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣220萬(wàn)元，對(duì)梁某實(shí)施違法犯罪所得酬勞、以梁某身份借出的資金進(jìn)行依法追繳。
二、案件啟示
（一）黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪洗錢(qián)手法
葛某涉黑洗錢(qián)案件中，黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪分子使用2名關(guān)系密切人銀行卡和支付賬戶(hù)，采取轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移犯罪資金,切斷資金交易鏈條的意圖非常明顯。
梁某涉黑洗錢(qián)案件中，梁某通過(guò)典當(dāng)公司，協(xié)助黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪分子轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益；以本人名義簽訂借款協(xié)議，通過(guò)個(gè)人銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，實(shí)現(xiàn)掩飾、隱瞞犯罪資金的來(lái)源和性質(zhì)的目的。
（二）遠(yuǎn)離洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)危害
如您參與洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)或掉入洗錢(qián)犯罪“陷阱”，可能產(chǎn)生以下后果：
您可能成為上游違法犯罪活動(dòng)的“幫兇”，從而受到法律的制裁；
他人可能盜用您的名義從事違法犯罪活動(dòng)；
您的社會(huì)聲譽(yù)可能因他人的不正當(dāng)行為而受損；
您名下有關(guān)銀行或支付賬戶(hù)的使用可能受到影響。
一是要提高反洗錢(qián)意識(shí)。保持對(duì)洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)的高度警惕，切勿受親戚朋友之托礙于情面或受利益誘惑，將個(gè)人的身份證、銀行卡、第三方支付賬戶(hù)等出租或出借他人使用；切勿使用本人賬戶(hù)或公司賬戶(hù)為他人提取現(xiàn)金；切勿以本人名義協(xié)助他人或公司進(jìn)行虛構(gòu)交易、虛假擔(dān)保、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)等操作，勿當(dāng)洗錢(qián)“工具人”。
二是要勇于舉報(bào)涉黑涉惡違法犯罪活動(dòng)。《反有組織犯罪法》第七條和第八條規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有協(xié)助、配合有關(guān)部門(mén)開(kāi)展反有組織犯罪工作的義務(wù)。國(guó)家鼓勵(lì)單位和個(gè)人舉報(bào)有組織犯罪?！斗聪村X(qián)法》第七條規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
讓我們一起努力，積極營(yíng)造“全民反洗錢(qián)”社會(huì)氛圍，有效筑牢洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防線，保障人民群眾合法權(quán)益不受侵害，共同守護(hù)平安幸福生活。