好消息！內(nèi)部員工充值話費(fèi),只要80元就可以充值100元話費(fèi)！三至十五天內(nèi)即可到賬......”類似的“慢充話費(fèi)”廣告你看過嗎？看上去這僅僅是一個(gè)簡(jiǎn)單的交易,實(shí)則很有可能落入“洗錢”的陷阱！
近日,瑞昌市公安局刑偵大隊(duì)民警在偵辦一起冒充公檢法詐騙案件時(shí),發(fā)現(xiàn)受害人銀行卡流水中有大筆的金額被用作充值手機(jī)話費(fèi)。民警立即成立專案組進(jìn)行調(diào)查，克服異地作戰(zhàn)、涉案人員分散等諸多因素，歷時(shí)多個(gè)晝夜成功打掉一通過用“閑魚”平臺(tái)低價(jià)銷售話費(fèi)的方式掩飾、隱瞞犯罪所得的“洗錢”團(tuán)伙，抓獲五名團(tuán)伙成員。
據(jù)調(diào)查，2023年6月以來王某輝為賺取好處費(fèi)，陸續(xù)組織親戚朋友楊某等四人通過自己名下及借取他人名下的“閑魚”賬戶在二手app平臺(tái)上掛單銷售遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)格的話費(fèi)慢充業(yè)務(wù)。
客戶僅需在“閑魚”二手平臺(tái)支付740-840元的左右的價(jià)格就可以獲得1000元的話費(fèi)，但話費(fèi)并不是立即到賬的，一般需等待三至十五天。這樣的高額優(yōu)惠吸引了不少需要充值話費(fèi)的客戶，事實(shí)上，“洗錢”團(tuán)伙在收到客戶充值話費(fèi)的費(fèi)用后，便將需要充值話費(fèi)的手機(jī)號(hào)碼及充值金額告知上線，由上線使用被詐騙被害人賬戶內(nèi)的資金向這些手機(jī)號(hào)碼充值話費(fèi)，利用正當(dāng)充值話費(fèi)交易的“外衣”，達(dá)到掩飾、嫁接、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的目的，致使電信詐騙被害人損失款難以追回。
除了上述不法用途外，慢充話費(fèi)在延時(shí)到賬的幾天內(nèi)還可能耍什么花招呢？
還有一種方式是渠道商拿到這85元之后也不會(huì)給你充值話費(fèi)，而是修改話費(fèi)充值鏈接，將原本的話費(fèi)充值100元界面?zhèn)卧斐少€資充值100元界面。再將這條偽造的充值鏈接放在某賭博網(wǎng)站上，等待著賭徒上鉤，此時(shí)一位正上頭的賭徒老王輸了錢，剛好想要在賭一把把錢贏回來，于是點(diǎn)進(jìn)了偽造賭資充值的網(wǎng)址鏈接并支付了100元換取籌碼，而手機(jī)這頭你100元錢的慢充話費(fèi)也到賬了。
話費(fèi)“慢充”其實(shí)就是不法分子通過極具誘惑的話費(fèi)折扣，吸引不明真相的消費(fèi)者參與其中。不法分子利用充值服務(wù)相應(yīng)平臺(tái)技術(shù)將真實(shí)話費(fèi)充值與不法資金混淆，逃避機(jī)構(gòu)風(fēng)控監(jiān)測(cè)，用來分散和轉(zhuǎn)移非法資金，把非法所得“洗白”。
廣大消費(fèi)者應(yīng)該選擇正規(guī)渠道的充值優(yōu)惠服務(wù)，防止被不法分子利用！
為了避免您被犯罪分子利用，保護(hù)自身利益，請(qǐng)警惕詐騙、非法集資和洗錢活動(dòng)，切勿出租、出借自己的身份證件和金融賬戶。
溫馨提示
請(qǐng)積極配合證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查：
1.提供有效身份證件；
2.如實(shí)登記您的姓名、職業(yè)、經(jīng)常居住地、聯(lián)系方式等基本信息；
3.配合證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以電話、郵件等方式確認(rèn)您的身份信息；
4.回答證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。
圖文來源：東方財(cái)富證券公眾號(hào)